商业银行风险监管核心指引
商业银行风险监管核心指引第一章 总则 第一条 为加强对商业银行风险的识别、评价和预警，有效防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例》等法律法规，制定商业银行风险监管核心指引。 第二条 商业银行风险监管核心指引适用
商业银行信贷风险与保险协同机制法规
商业银行信贷风险与保险协同机制法规按照巴塞尔协议的分类，商业银行面临的三大风险包括信用风险、市场风险和操作风险。从发展的情况看，其中比较突出的是信用风险和操作风险，尤其是操作风险。为此，巴塞尔新资本协议将操作风险列入第一支柱范畴，作为确定商业银行风险准备的依据之一。从我国银行业的实际情况看，问题则更
农村信用合作社法律法规
农村信用合作社管理暂行规定 农村信用社是集体所有制性质的合作金融组织，是我国金融体系的重要组织部分。农村信用社是实行自主经营，独立核算，自负盈亏，自担风险的企业法人，其合法权益和正当经营受法律保护，任何单位和个人都不得平调和挪用其财产和资金。 农村信用社的基本任务是：认真贯彻执行国家的金融方
商业银行内部控制指引（下）
商业银行内部控制指引第五章 存款和柜台业务的内部控制 第七十二条 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商
村镇银行管理暂行规定
村镇银行管理暂行规定第一章 总则 第一条 为保护村镇银行、存款人和其他客户的合法权益，规范村镇银行的行为，加强监督管理，保障村镇银行持续、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法
中华人民共和国商业银行法
1995年5月10日第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过 第一章总则第一条为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。第二条本法所称的商业银行是指依
商业银行内部控制指引（上）
商业银行内部控制指引 第一章 总 则 第一条 为促进商业银行建立和健全内部控制，防范金融风险，保障银行体系安全稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定和银行审慎监管要求，制定本指引。 第二条 内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和
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