（1）融资材料的准备：主要是指商业计划书和配套的融资材料。

　　商业计划书要精心打磨，在这方面已有许多文章和模板来讲述，但笔者在此提醒，要重点关注两点——结构+颜值。商业计划书的逻辑机构要清楚，毕竟讲述的是一个激动人心的商业故事。梳理出不超过5条的投资亮点，一个BP里面有10-15个关键点，有5个以上的知识点，才可以撩动投资人的内心与其之前的行研吻合起来。

　　商业计划书是融资简历和敲门砖，也是吸引机构进一步关注、持续深入对接的链接器。一般是创始人团队向投资人团队讲述一个激动人心的商业冒险故事：他们发现了一个创富机会，非他们团队不可，但缺乏一些关键支持比如资金，淘金后投资人套现可以赚取多少倍的回报。所以切换成项目时要个性化的内化成自己的商业逻辑：企业简介（公司信息、团队和股权构成）、行业情况（机会和痛点）、竞争情况（行业里面的玩家）、核心竞争力（企业的拿手本事）、运营现状（业务和财务数据验证模式和竞争力）、发展规划（未来三年的战略规划：市场、产品、资本规划）、经营预测（业务、财务数据）、融资规划（融资计划、资金使用计划、资本退出规划）等；

　　配套的融资材料，一般包括影印版的公司执照、历史变革、知识产权方面的（专利、软件著作权、药品批文、医疗器械注册证、关键行业准入等）、在高新区或孵化器的政策条件、公司的三表及流水、关键客户和供应商信息、股东结构及介绍等；

　　提供给投资机构的材料也是由浅入深、循序渐进，从一开始的BP直送，到后面的补充配套材料，这时企业要与机构进一步确认提供哪些资料，并让机构发送保密协议或保密承诺，然后针对性的提供材料，同时，关于三表和流水及客户名录则在提供时建议糊名制或代号制，以防范后续资料的外泄。

　　（2）要有清晰的战略规划和资本规划。在企业选好赛道、组建好创始团队，整装待发攀向事业高峰时，往往需要勾勒出公司未来的使命、愿景、价值观，同时还要细致梳理出企业的发展战略和资本规划，以支持企业远征军目标的达成。这个环节也是体现创始人胸怀、格局和资本意识的阶段。没有清晰的上市计划和资本规划的创业项目无法取得资本机构的青睐，毕竟对投资机构，最大的退出收益来源于二级资本市场的退出，没有了高回报套现的退出方式，企业质量再好，也无法纳入资本投资清单中。

　　而清晰的上市目标和资本规划，要服从服务于企业的整体发展战略，资本的投入和补充也取决于运营的计划和预算，所以上市计划、运营计划、预算计划、资本规划四者环环相扣，企业要对此尤其是未来1-3年的发展规划要了然如胸。

　　（3）永远都要有PLANB：替代融资方案（债权、最最等）

　　项目启动，模式超前加超强团队，然后开启光环模式，种子轮、天使轮、A/B/C……成为准独角兽，准备IPO，这都具有强烈的剧视感，但现实往往更加残酷，精心准备的BP石沉大海，做出业绩也难以吸引机构关注，开始上坡跑量机构进场，历经谈判终于签约，打款前或打款后又遭跳票，更或投后不断撕逼，甚至兵戎相见。企业要做好融资的备案，不要将企业的生死投注在外部机构或某家机构身上。最好的替代融资方案就是创造正向的现金流，以前看流量现在看销量，一定要有清晰和明确的盈利模式并见到收入，这才是企业的根本——创造顾客价值，也是企业与资本谈判博弈的底气根本。另一个在股权融资中也要准备备案，比如债权融资模式、店面最最、股权最最模式，以及技术VC等多种方式的运用，还要借鉴以前的传统企业融资方式，比如内部员工融资、经销商客户融资、供应商客户融资等等。

　　（4）融资小组的组织保障。在启动融资前，要成立以创始人为核心的内部融资小组，一般成员由创始人、财务负责人、业务负责人、外部投融资顾问构成，这也是后续匹配投资机构开展业务、财务、法务等尽职调查的对接部门，减少后续对接错频、内外磨合过长的推进器。

　　（5）建立融资渠道FA/创投圈/朋友圈

　　不管是第一次创业还是创业老兵，通讯录上都或多或少的有一些投资人的联系方式，BP和配套的融资材料千万不要盲目的推送给通讯录或微信群里的投资人，还是要做一些前期投资机构小尽调，登陆他们的官网或者微信公众号去看一看他们的投资标准（行业、区域、阶段、额度等），看看自身项目是否与其匹配，如果不匹配推送的结果往往不尽人意，毕竟每家机构都有自己专注的投研方向。同时也要看看他们的投资案例中是否有与你项目方向雷同或类似的，如果有，也不要推送，毕竟一手拖两家，除非是行业战略级的大玩家，否则利益冲突这个难题迟早会成为创投双方的心病和未来运营中的防范。另外，一般投资机构对群发的BP基本看都不看就删掉！